Turnaround-Programm (TA-Programm)

Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) mit Sitz in Berlin

• in der Rechtsform einer Kapitalgesellschaft oder anderen geeigneten Rechtsformen
• mit Gewinnerzielungsabsicht und einem tragfähigen Geschäftsmodell
• die sich derzeit in wirtschaftlichen Schwierigkeiten befinden (die auch durch die Corona-Pandemie bedingt sein können)
• die zwischen 20 und 249 Mitarbeitern (Vollzeitäquivalente/MAK) haben
• die einen nachvollziehbaren und erfolgsversprechenden Turnaround-Plan aufgestellt haben bzw. mit Hilfe des Intermediärs erstellen
• die spätestens im Zuge der Beteiligung ein Krisenfrüherkennungssystem (§ 1 StaRUG) zur laufenden Erkennung von Entwicklungen, welche den Fortbestand des Unternehmens gefährden, einrichten
• bei denen der Intermediär/ Co-Investor bisher nicht Gesellschafter ist
• die keine offenen Forderungen aus Finanzierungsgeschäften gegen ihre Gesellschafter und/oder Geschäftsführer haben oder diese ab der Turnaround- Beteiligung im Nachrang sind
• deren bestehende Gesellschafterfinanzierungen mit Rangrücktritt zu versehen sind
• deren bestehenden Finanzierungspartner ihre Darlehen, Kreditlinien etc. für mindesten 1 Jahr aufrechterhalten
• mit realistischer Exit-Perspektive für die IBB Capital und den Intermediär innerhalb von max. 8 Jahren

Mitfinanzierung von Investitionen und Betriebsmitteln bilanzstärkend in Form von Eigenkapital oder eigenkapitalähnlichen Finanzierungen. Die Mittel dienen insbesondere zur Umsetzung des jeweiligen Turnaround-Plans und sollen dazu beitragen, dass das KMU anschließend wieder ungehinderten Zugang zur Fremdkapital-Finanzierung durch Banken/Sparkassen, Leasinggesellschaften etc. hat.

Was wird nicht gefördert?

• unmittelbare oder mittelbare Entnahmen und Auszahlungen an Gesellschafter,
• Rückführung von Zwischenfinanzierungen oder Reduzierung von Kontokorrentkreditrahmen/-inanspruchnahmen,
• Rückführung oder Umschuldung bestehender Darlehen/Finanzierungen, Mietkauf-, Leasing- und ähnlicher Verträge und bereits abgeschlossener und durchfinanzierter Vorhaben,
• Begründung, Durchführung, Teilnahme oder Unterstützung illegaler Handlungen,
• sonstige Geschäftstätigkeiten, welche die Investitionsbank Berlin nach Maßgabe ihrer Nachhaltigkeitsleitlinien nicht fördert.

• Die Antragstellung und Finanzierung erfolgt über Intermediäre, also von der IBB Capital akkreditierte private Risikokapitalgeber (Co-Investoren, z.B. Venture Capital Gesellschaften, Business Angels oder Family Offices).
• Stille oder offene Beteiligungen zu marktüblichen Konditionen. Stille Beteiligungen sind so auszugestalten, dass sie bilanziellen Eigenkapital-Charakter haben.
• Die Gesamtbeteiligung besteht pari passu aus einer co-finanzierten TA-Beteiligung und einer rein privaten Ergänzungsbeteiligung.
• Das KMU schließt mit dem Intermediär einen Beteiligungsvertrag (TA-Beteiligung), an dem sich die IBB Capital mit mindestens 51% und höchstens mit 66% unterbeteiligt. Die von der IBB Capital bereitgestellten öffentlichen Mittel betragen je nach Unternehmenssituation zwischen 500.000 EUR und 1.500.000 EUR
• Des Weiteren schließt das KMU eine zusätzliche Eigenkapitalfinanzierung mit dem Intermediär (Ergänzungsbeteiligung) zu wirtschaftlich gleichen Konditionen (pari passu). Diese muss der Höhe nach so bemessen sein, dass der Intermediär an der Gesamtbeteiligung immer mindestens einen EUR mehr trägt als die IBB Capital.

• Marktübliche und dem Risikoprofil angemessene Konditionen (at-arms-length), die zwischen dem Intermediär und dem KMU unter Hinweis auf das TA-Programm und die Unterbeteiligung der IBB Capital vereinbart werden.
• Die Finanzierungslaufzeit soll i.d.R. nicht länger als 8 Jahre bis zu einem realistischen Exit betragen.
• Der Intermediär kann neben der Ergänzungsbeteiligung angemessene und marktgerechte Vereinbarungen mit dem Turnaround-Unternehmen, insbesondere über die Unterstützung des Turnarounds treffen, solange diese den pari passu-Charakter der Gesamtbeteiligung nicht berühren.

Die Beteiligungsanfragen erfolgen ausschließlich über die für das TA-Programm akkreditierten Intermediäre.

Wenn Sie als KMU bereits einen Intermediär haben, wenden Sie sich bitte an diesen.

Wenn Sie als KMU noch keinen Intermediär haben, können sich interessierte Investoren bei der IBB Capital akkreditieren lassen.